FPオフィス アイズご自身で、これからの選択を判断するために
希望を削る前に、まず、すべてを描く。そこから始めるライフプラン。
Life Plan COMPASSでは、最初から希望を削りません。まずは実現したい暮らしをすべて伺い、その支出を盛り込んだ総合キャッシュフロー表をつくります。
その数字を見ながら、支出額、時期、優先順位を考えるのは相談者ご自身です。FPは判断材料を目的別に整理し、ご家族が選び直せる状態を支えます。
一枚の表の、その先へ
一枚の表だけでは、
見えにくいことがあります
複数の支出がひとつに集約された表は、暮らしの全体を見渡すために役立ちます。一方で、どの支出を、いつ、どの程度見直すかまでは見つけにくいことがあります。
一般的なキャッシュフロー表
全体を一枚で確認する
- 支出がひとつの表に集約される
- 改善する場所を個別に見つけにくいことがある
- FPの提案を受け取る形になりやすい
Life Plan COMPASS
分けて考え、全体へ戻す
- 支出を目的別に確認する
- 金額・時期・優先順位を個別に検討する
- 相談者ご自身が選択を判断する
目的別に、分けて分かる
4つの通帳と
1つの余裕資金
日々の暮らしから将来の目標までを、使う目的と時期に合わせて整理します。住まい、教育、老後、有事への備えは、それぞれの通帳で考える支出テーマです。
4つの通帳
暮らしに必要なお金を、支払う時期と目的で分けます。
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01
家計必要経費・月払い
毎月続く家計の支出を整理し、暮らしを維持するための月単位の金額を確認します。
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02
家計必要経費・年払い
毎月ではない定期的な支出を整理し、年間で必要になる金額と支払う時期を確認します。
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03
教育資金準備 セカンドライフ資金
教育資金を準備する期間から、その後のセカンドライフ資金づくりまでを、時系列でつながるひとつの通帳として確認します。
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04
目標実現資金
住まい、車の買い替え、旅行など、実現したい目標に必要な金額と時期を確認します。
専用画面の一例
専用の画面を使って整理します
Life Plan COMPASSでは、ご家族の状況やこれから実現したいことを、目的ごとの画面で確認していきます。ここでは、アプリの全体像が分かる範囲で画面の一部をご紹介します。
※画面は一例です。内容の詳細は、ご相談の際にご案内しています。
ご相談からアクションプランまで
最初から、支出を
削ることはしません
最初からFPが支出削減を決めるのではありません。まず希望をすべて数字にし、その内容をご確認いただきながら、相談者ご自身が優先順位や調整案を検討します。
初回
実現したい暮らしをすべて伺う
最初から希望を削らず、ご家族が実現したいことを共有します。
整理
支出の金額と時期を確認する
教育、住まい、老後、目標などについて、必要な金額と時期を整理します。
作成
希望を盛り込んだ総合CF表を作成
伺った希望をすべて反映し、まずは暮らし全体の姿を数字にします。
確認・検討
ご自身で優先順位と調整案を考える
総合CF表と個別の支出を確認しながら、金額・時期・優先順位を一緒に検討します。
反映
最終的なアクションプランを完成させる
選んだ内容を総合CF表に反映し、具体的に何を、いつから、どのように準備するかを整理して、最終的なアクションプランとして完成させます。
選び続けるための地図
答えを受け取るのではなく、
ご自身で判断できる状態へ
画面を操作するのはFPです。
けれど、判断するのはご家族ご自身です。
Life Plan COMPASSは、FPが一方的に正解を決めるものではありません。数字と選択肢を見える形にし、ご自身が何を優先するかを考えるための道具です。
ご家族と数字を共有して検討し、暮らしに変化が生じたときには、目標を見直して選び直す。そうした選択をご自身で続けられる状態を大切にしています。
体験された方の言葉
Life Plan COMPASSを
利用された方の声
Life Plan COMPASSを利用された方から、数字の見え方や相談後の変化について言葉をいただいています。
このような方に
暮らしの希望と数字を、
一緒に確かめたい方へ
- 教育費、住宅費、老後資金をまとめて確認したい
- 家族の希望をどこまで実現できるか知りたい
- 支出を何から見直せばよいか分からない
- FPから答えを受け取るだけでなく、自分で考えたい
- 家族と数字を共有しながら検討したい
よくあるご質問
ご相談の前に
最初の相談で支出を削ることになりますか
最初から支出を削ることはしません。まず、実現したい暮らしと希望する支出をすべて総合キャッシュフロー表に盛り込みます。作成した表をご確認いただきながら、金額、時期、優先順位を一緒に検討します。
一般的なキャッシュフロー表とは何が違いますか
希望する支出を最初から削らずに総合キャッシュフロー表へ盛り込み、4つの通帳と余裕資金に分けて確認します。FPが結論を決めるのではなく、ご自身で優先順位や調整案を検討し、最終的なアクションプランへつなげることを大切にしています。
一度作成した後も見直せますか
暮らしの変化に合わせて目標を見直し、ご家族で選び直していくことを大切にしています。答えが出ないときや難しい選択にぶつかったときは、改めて専門家と一緒に整理できます。
お問い合わせ
まずは、これから実現したいことを
お聞かせください
相談内容がまだまとまっていなくても構いません。気になっていることを、分かる範囲でお知らせください。内容を確認のうえ、私からメールでご連絡します。