FPオフィス アイズこれからのお金を、どう使い、 どう残し、どう渡すか。
家族のために貯めてきたお金や、将来、子や孫へ渡したいお金があります。使う予定がないまま、口座に置いてあるお金もあります。
今は問題がないように見えても、たとえば子どもに渡したつもりのお金が、名義や管理の仕方によっては親のお金と見られてしまうことがあります。
お金を使う時期や渡したい相手、渡し方のご希望を確認したうえで、これからのお金の持ち方や準備をご家族と一緒に考えます。
FPオフィス アイズ 代表 家入 健一
住宅営業を6年間経験した後、FPとして25年間、1,000世帯以上のご家族の人生に向き合ってきました。
私が大切にしているのは、答えをお渡しすることではなく、ご家族ご自身が数字を見て、今後の生活について判断できるようにすることです。必要に応じて専門家と連携します。
家族のために準備してきた、そのお金
すぐに使うお金、将来渡すお金、いざというときに残しておくお金があります。
一見同じ預金でも、その目的や管理のしかたによって、確認しておきたいことは異なります。
たとえば、次のようなお金です。
- 口座を分けて準備しているお金
- いつか渡そうと思いながら、ご自身で管理を続けているお金
- 使い道を決めないまま、長く口座に置いてあるお金
- 教育費や老後資金など、使う目的はあっても、いつ、いくら必要かまでは整理できていないお金
ご相談の進め方
今あるお金を確認する
誰のお金か、何のためのお金か、誰が管理しているかを一緒に確認します。
目的ごとに整理する
これから使うお金、将来残したいお金、ご家族へ渡したいお金を分けて考えます。
必要な専門家につなぐ
税務や法律上の判断が必要な場合は、税理士、司法書士、弁護士などと連携します。
ご家族のお金を、目的に合わせて整理します
毎日の暮らしや将来のために使うお金と、ご家族へ残す・渡すお金では、考え方や確認することが異なります。
Life Plan COMPASS
これから使うお金
収入や支出、教育、住まい、老後などの予定を数字で確かめ、これからどうするかをご自身で判断できるようにします。
相続・承継のご相談
これから残す・渡すお金
ご家族へ残したいお金や渡したいお金、会社に残るお金や自社株について、引き継ぐ相手や方法のご希望を整理します。
お問い合わせ
相談内容がまだまとまっていなくても、
気になっていることを分かる範囲でお知らせください。
内容を確認のうえ、私からメールでご連絡します。